David Pacouret,
Conseiller en Gestion de Patrimoine à Montpellier
Basé à Montpellier et intervenant dans l'Hérault et en Occitanie, j'accompagne mes clients dans la construction, l'optimisation et la sécurisation de leur patrimoine avec une approche globale et personnalisée.
Un conseiller indépendant à votre écoute
Amateur de cinéma, de la culture des Bonsaïs, amoureux de la musique et surtout passionné par mon métier, le conseil en gestion de patrimoine, j'affectionne les rencontres, les projets de vie, l'analyse et la mise en œuvre de solutions efficaces dans le temps. Aujourd’hui tout va plus vite, mais j'aime travailler sur le long terme avec mes clients afin d'évoluer avec eux.
Passionné par l'accompagnement patrimonial, je trouve dans ce métier une véritable vocation : aider chaque client à bâtir, optimiser et transmettre son patrimoine en construisant des stratégies personnalisées adaptées à ses projets de vie et à ses objectifs.
Grâce à une analyse approfondie de votre situation financière, fiscale, immobilière et successorale, je propose des solutions efficaces pour sécuriser votre avenir et faire fructifier votre épargne.
L'avenir ne se prévoit pas, il se prépare ...
Maurice Blondel
Une approche patrimoniale sur le long terme
Je privilégie une approche patrimoniale personnalisée et pérenne pour bâtir une relation de confiance durable avec mes clients. Mon rôle de conseiller en gestion de patrimoine est d'analyser votre situation dans sa globalité : patrimoine financier, immobilier, fiscal, professionnel et successoral.
Chaque client est unique.
C'est la raison pour laquelle nous proposons des solutions sur mesure, adaptées à votre situation ainsi qu'au contexte économique et fiscal, afin de répondre au mieux à vos objectifs.
Accompagnement personnalisé et vision globale
Chez Elit'Valorys, nous comprenons que chaque client a ses propres aspirations et contraintes.
Notre méthode est centrée sur une gestion stratégique de votre patrimoine et une optimisation réfléchie de vos actifs.
Ensemble, nous identifions vos objectifs patrimoniaux pour élaborer un plan stratégique sur mesure qui répond à vos besoins spécifiques :
- Complément de retraite et maintien du niveau de vie
- Transmission du patrimoine et optimisation successorale
- Optimisation de vos investissements (financiers et immobiliers)
- Financement des études de vos enfants
- Protection de vos proches (prévoyance, santé)
- Achat immobilier et développement patrimonial
- Réduction de la fiscalité (PER, Sofica, démembrement)
Chaque objectif est méticuleusement pris en compte dans une vision globale et cohérente.
Un objectif sans plan s'appelle un voeu.
Antoine de Saint-Exupéry
Expertise en gestion de patrimoine et investissement financier
En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant, j'apporte une expertise complète sur l'ensemble des problématiques patrimoniales de mes clients. Mon approche globale fait toute la différence face à un professionnel "orienté", comme peut l’être un conseiller bancaire, qui propose principalement les produits de son établissement.
Mon rôle est de vous proposer une approche complète et indépendante, en sélectionnant les meilleures solutions du marché parmi nos partenaires de confiance : Generali, AXA, MMA, April, Perial, Corum, Sofidy, Empruntis, UAF Life Patrimoine et bien d'autres acteurs reconnus.
Solutions d'investissement et optimisation fiscale
J'accompagne mes clients sur l'ensemble de leurs problématiques patrimoniales :
Investissement et placements financiers :
- Assurance-vie (architecture ouverte, gestion sous mandat)
- PEA et compte-titres (optimisation fiscale des plus-values)
- Contrat de capitalisation (stratégie patrimoniale avancée)
- Épargne salariale (PEE, PERECO) pour dirigeants et salariés
Optimisation fiscale et défiscalisation :
- PER (Plan Épargne Retraite) : déduction fiscale selon votre TMI
- PER TNS pour travailleurs non-salariés (indépendants, professions libérales)
- Sofica et dispositifs de réduction d'impôt
- Démembrement de SCPI (usufruit / nue-propriété)
Immobilier et SCPI :
- SCPI de rendement, fiscales, de plus-value
- Crowdfunding immobilier et diversification
- Financement immobilier et assurance emprunteur
- Optimisation de l'emprunt et renégociation
Protection et prévoyance :
- Prévoyance TNS (garanties incapacité, invalidité, décès)
- Mutuelle entreprise (obligations et optimisation)
- Assurance décès et protection des revenus
- Contrat obsèques
Transmission et succession :
- Donation et préparation de la succession
- Optimisation des droits de mutation
- Assurance-vie et clause bénéficiaire
- Stratégies de transmission (démembrement, SCI…)
Certifications et conformité ORIAS
En tant que professionnel réglementé, j'exerce mon activité de conseil en gestion de patrimoine dans le respect des obligations légales et déontologiques qui encadrent notre métier.
Conseiller en Investissement Financier (CIF) — Immatriculation ORIAS
Votre conseiller David Pacouret est immatriculé à l'ORIAS (Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) et exerce en qualité de :
- Conseiller en Investissement Financier (CIF) : conseil sur les placements financiers (assurance-vie, PER, SCPI, PEA…)
- Courtier en assurance : sélection et mise en place de solutions d'assurance (prévoyance, santé, emprunteur)
- Conseiller en gestion de patrimoine : accompagnement global sur les problématiques patrimoniales (investissement, fiscalité, retraite, immobilier, transmission, protection)
Donnez à chaque jour la chance de devenir le plus beau jour de votre vie.
Mark Twain
Prendre rendez-vous avec votre conseiller à Montpellier
Zone d'intervention : Montpellier, Hérault, Occitanie
Ne vous déplacez pas, nous venons à vous.
Nous utilisons tous les moyens de communication disponibles pour assurer notre accompagnement en toute circonstance :
- Rendez-vous en présentiel (à votre domicile, dans vos bureaux ou dans un lieu de votre choix)
- Visioconférence (Teams, Zoom, Google Meet)
- nTéléphone et email pour un suivi réactif
En tant que professionnel réglementé, j'exerce mon activité de conseil en gestion de patrimoine dans le respect des obligations légales et déontologiques qui encadrent notre métier.
Suivi régulier de votre stratégie patrimoniale
Par un suivi trimestriel ou semestriel, nous sommes là pour vous accompagner dans la durée et adapter votre stratégie patrimoniale en fonction de l'évolution de votre situation et du contexte économique.
Le bilan patrimonial initial est gratuit
Chez Elit'Valorys, le bilan patrimonial initial est gratuit et sans engagement. C'est l'opportunité de poser les bases d'une relation authentique et durable. C'est un espace où vos objectifs patrimoniaux et vos aspirations sont au cœur de la discussion.
Coût d'un audit approfondi : si vous souhaitez aller plus loin avec un audit patrimonial détaillé, les honoraires varient entre 350 et 900 € selon la complexité de votre situation (analyse fiscale approfondie, étude successorale, simulation retraite…).
À partir de quel montant ? Dès 10 000 € d'épargne disponible, il est pertinent de se faire accompagner par un professionnel indépendant pour accéder à des solutions haut de gamme avec l'expertise d'un conseiller en investissement financier.